Изначально проект имел название Melon (отсюда и сокращенное название токена – MLN), но в декабре 2020 г. руководством компании было принято решение о проведении ребрендинга. Основателями платформы в 2016 г. стали математик Рито Тринклер и бывший вице-президент Goldman Sachs Мона Эль Иса. Компания базируется в Швейцарии, а первые монеты MLN были выпущены в оборот в 2017 г. После закрытия Melonport в 2019 г. проект стал полностью децентрализованным, т.к. контроль над сетью был передан Melon Council – автономной организации.
Содержание
Enzyme Finance – это инструмент для получения прямого контроля над цифровыми активами без необходимости использования стороннего инвестиционного менеджера или компании, которая будет распоряжаться средствами клиента.
Главная цель проекта – децентрализовать традиционную модель управления активами и позволить инвесторам самостоятельно поддерживать интересующий проект или создавать собственный портфель без ограничений для входа. Отсутствие центральных органов открывает возможность клиентам получать полное право собственности на средства. Принять участие в инфраструктуре может каждый желающий.
Enzyme размещает фонды управления на собственном портале, позволяя обойти необходимость создания специальных фондов. В традиционной системе срок реализации этого этапа может занять несколько месяцев, а на децентрализованной платформе достаточно нескольких минут. Также отсутствие фондов позволяет избавиться от ограничений, не позволяющих участвовать в инвестициях среднестатистическому потребителю.
Каждый участник проекта имеет возможность создавать собственные портфели, которые могут быть использованы другими пользователями. Сейчас в системе Enzyme насчитывается более 200 активов, имеющих максимальную ликвидность на децентрализованных биржах.
Как пользоваться app.enzyme.finance
Enzyme – это децентрализованный протокол на основе блокчейна с открытым кодом, он позволяет пользователям самостоятельно создавать фонды инвестирования, куда другие участники могут вкладывать свои средства без каких-либо гарантий. app.enzyme.finance – именно то место, где открывается список всех доступных фондов.
Для выбора метода инвестиции достаточно навести курсор на интересующее предложение, открыть подробную информацию через View Details и нажать на кнопку Deposit в правом верхнем углу страницы.
Как мониторить выгодные предложения
Так как инвестиционные портфели составляются обычными пользователями, то среди них есть множество убыточных вариантов, которые организованы без какой-либо аналитики и учета необходимых данных. Поэтому мониторинг – важный навык, требующийся для получения дохода с площадки Enzyme.
- Подключаем кошелек Metamask (как это сделать подробно написано здесь.).
- Открыть раздел For Depositors.
- Перейти на вкладку Browse Leaderboards.
- Главный инструмент, позволяющим находить выгодные предложения, скрывается за кнопкой Filter на странице Browse Leaderboard.
- Открыв инструмент, пользователь увидит три фильтра.
- Size: Assets Under Management – указать сумму активов под управлением. Этот параметр стоит трогать только в случае, если размер вложений больше объема фонда.
- Performance: All Time – определяет разброс по доходности фонда за все время его существования. Стоит использовать в случае, если инвестиции будут долгосрочными.
- Performance: This Month – позволяет создать выборку только из тех фондов, которые принесли доходность в этом месяце или не позволили потерять большие суммы.
Стоит помнить, что кратковременный успех может быть случайным. Поэтому все параметры лучше комбинировать между собой, чтобы отфильтровать перспективные фонды. Когда фильтры применены, необходимо нажать на View Details.
Здесь пользователь сможет ознакомиться с подробной информацией: количество вкладчиков, отчеты, размер среднемесячного дохода. Важней всего обращать внимание именно на последний параметр и на строку Monthly Returns, где указан размер возврата по каждому из месяцев.
Как открыть депозит
После того, как был выбран потенциально прибыльный проект, подходящий под запросы пользователя, требуется перечислить деньги. Чтобы открыть депозит, необходимо следующее.
- Нажать на кнопку Deposit.
- Указать размер депозита и токен, в котором будет совершаться перевод. Во вкладке Advanced Settings можно устанавливать процент проскальзывания, при превышении которого сделка закрывается и транзакция не проводится. Инструмент необходим, чтобы клиент снижал потери при инвестировании.
- Останется согласиться с условиями обслуживания и нажать на кнопку Deposit.
Как использовать Vault Managers
For Vault Managers – это возможность для пользователей стать создателями фондов ETF на Enzyme Finance. При этом все настройки устанавливаются самим участником системы. Как использовать Vault Managers описано ниже.
Перейти в раздел For Vault Managers. Нажать кнопку Create a Vault или Create, которые отвечают за одно и то же действие.
Установить базовые настройки: имя и номинальный актив. Перейти к следующему шагу, нажав кнопку Next.
На этой странице можно включать и отключать различные виды комиссионных сборов: Management Fee – за управление; Performance Fee – за исполнение; Entrance Fee – за вход. Каждую из опций можно отключать полностью или настраивать под свои нужды, указывая размер комиссии.
Настройки депозитов: Limit who can deposit – вписать адреса пользователей, которые могут вкладывать средства в создаваемый фонд; Limit deposit amount – установить минимальную и максимальную сумму депозита.
Указать ограничения на вывод средств. Можно выбирать окно вывода. Изменить настройку после создания фонда нельзя.- Дополнительные настройки: защита срочного кредита. Функция позволяет предотвратить атаки на фонд. По умолчанию параметр устанавливается на 1 сек.
В дополнительных настройках могут быть использованы следующие инструменты: Adapter Blacklist – черный список адаптивный монет; Adapter Whitelist – белый список адаптивный монет; Asset Blacklist – черный лист активов; Asset Whitelist – белый лист активов.- Ознакомление с основной информацией о созданном фонде. Для его создания нужно согласиться с условиями обслуживания и нажать кнопку Create.
Останется лишь отправить первую транзакцию для создания нового фонда.
Токен MLN и его токеномика
MLN не имеет максимального предложения, уже выпущено около 1,8 млн токенов, общая капитализация которых составляет 135 млн USD. Главная проблема Enzyme – отсутствие надлежащего механизма сбора и сжигания монет.
Стейкинг и фарминг MLN
Площадка Enzyme не предоставляет возможность стейкинга MLN. Вкладывать MLN можно на DeFi-площадке SushiSwap, где монета стоит в паре с ETH. Но в качестве вознаграждения пользователь будет получать монеты SushiSwap.
Листинг на Binance
На Binance предложены 4 торговые пары MLN с BTC, USDT, BUSD и BNB. Самое популярное направление – MLN/USDT, где суточный оборот достигает 4 млн USDT.
Перспективы и прогноз
Разработчик фокусируется на развитии собственной площадки Enzyme Finance, а не коина, что делает его невостребованным. Также отсутствие максимального ограничения на выпуск токенов говорит о том, что ценность MLN не будет натурально увеличиваться с течением времени за счет сокращения количества свободных монет.
Отзывы и обсуждения
